Crescendo

James Russell, président et chef de la direction, TD Assurance, et président du Conseil des gouverneurs de l’IAC revient sur son parcours professionnel et donne des conseils aux membres, aux étudiants et aux diplômés pour une carrière enrichissante dans l’industrie de l'assurance.

Parlez-nous un peu de vous. Comment avez-vous débuté dans l’industrie de l’assurance et comment avez-vous fait progresser votre carrière?

J'ai passé toute ma carrière dans l’industrie de l’assurance. Avant de commencer dans cette industrie, j'ai étudié les mathématiques et l'ingénierie à l’Université de Waterloo. J'ai ensuite poursuivi mes études en actuariat, qui fait bien sûr partie intégrante de l’industrie de l’assurance.

J'ai progressé dans ma carrière en prenant des risques calculés, en explorant plusieurs secteurs de l'entreprise et en exerçant diverses fonctions au sein de chaque poste. Tout au long de ma carrière, je me suis efforcé d'en apprendre le plus possible sur les autres secteurs d'activité, en travaillant dans des organisations qui utilisent à la fois le modèle de courtage et celui de la vente directe au consommateur. Mes expériences m'ont permis d'avoir une vision globale de l’industrie.

En réfléchissant à mon parcours professionnel, je me rends compte que je dois une grande partie de ma réussite aux pairs et mentors exceptionnels qui m'entourent. Que ce soit les pairs qui m'ont offert soutien et collaboration ou mes mentors qui m'ont apporté conseils et sagesse, chaque relation a joué un rôle crucial dans mon parcours et dans l'évolution de ma carrière.

Avez-vous tiré des leçons importantes en cours de route?

Premièrement, ayez une écoute active. L'écoute est essentielle pour favoriser un environnement de travail où chacun peut s'épanouir. Lorsque nous pratiquons l'écoute active, nous faisons preuve de respect, ce qui crée une culture d'ouverture et de collaboration. Non seulement elle permet aux équipes de s'exprimer, mais elle encourage la diversité des points de vue, l'innovation et un lieu de travail ouvert à tous, où chacun peut s'investir pleinement dans son travail.

Deuxièmement, j'ai appris qu'il est important de prêter attention à ce qui se passe dans l’industrie, d'examiner ce que font — ou ne font pas — vos concurrents et d'essayer d'anticiper ce qui pourrait se produire à l'avenir. En restant à l'affût des tendances, vous aurez la possibilité de prendre des décisions éclairées dans votre rôle.

Enfin, il faut savoir s'adapter. Plusieurs facteurs ont une incidence sur l'assurance, tels que les fluctuations économiques, les modifications à la réglementation, les technologies émergentes et les changements climatiques. La capacité d'adaptation est cruciale pour répondre efficacement à ces facteurs. Nous pouvons analyser les données pour mieux évaluer les risques et concevoir des produits adaptables pour répondre à l'évolution des besoins des clients, mais nous ne pouvons pas prédire l'avenir. La meilleure approche consiste à rester proactif afin d'anticiper les changements et de s'y adapter au fur et à mesure qu'ils se produisent.

Selon vous, quels seront les principaux facteurs qui perturberont l'industrie au cours des deux à cinq prochaines années?

Notre industrie dépend de plus en plus de la technologie numérique et de la recherche de meilleurs moyens de communiquer avec les clients afin qu'ils puissent accéder facilement à nos services. La capacité de créer des outils numériques de pointe et conviviaux qui améliorent les processus et facilitent la vie des consommateurs sera la pierre angulaire de la réussite future de toute entreprise.

Par exemple, un autre facteur est la manière dont les entreprises recueillent des données et trouvent des moyens d'offrir à leurs clients une expérience sans faille. L'utilisation des données par les assureurs permettra d'élaborer des produits sur mesure et adaptés aux besoins de chaque client.

Enfin, la tendance à la hausse des phénomènes météorologiques violents continuera de perturber notre industrie. Les assureurs prennent des mesures plus proactives pour fournir les meilleurs conseils et produits aux clients qui vivent dans des zones fortement touchées.

Comment les personnes qui travaillent déjà dans l’industrie peuvent-elles faire progresser leur carrière?

Pour faire évoluer votre carrière dans l’industrie de l'assurance, vous devez réfléchir à la manière dont vous souhaitez la gérer. Vous devez être ouvert à l'idée d'en apprendre le plus possible sur l'industrie dans son ensemble et de saisir les occasions qui vous permettront d'aller au-delà de vos compétences actuelles.

Notre industrie prospère grâce à la collaboration; vous devez donc toujours rechercher des possibilités de collaboration croisée sur des projets, ce qui vous donnera la chance de réseauter et promouvoir votre image de marque.

Quels conseils donneriez-vous à quelqu'un qui cherche à démarrer sa carrière en assurance de dommages? De quels moyens l'industrie dispose-t-elle pour les aider à se mettre au diapason et à continuer à se perfectionner et à apprendre?

Je pense que les professionnels qui cherchent à démarrer leur carrière en assurance de dommages devraient saisir l'occasion de prendre contact avec quelqu'un qui a déjà bâti une carrière dans l'assurance. Trouver un mentor expérimenté qui peut vous guider dans vos débuts est un excellent moyen d'accélérer votre carrière et de vous aider à vous concentrer sur les domaines qui correspondent le mieux à ce que vous recherchez.

Rejoignez une association professionnelle. Il existe plusieurs associations consacrées aux personnes travaillant dans l’industrie de l'assurance. Ces organisations offrent aux professionnels de nombreuses occasions de tisser des liens et de s'informer sur ce qui se passe dans notre industrie.

Obtenez votre titre de Professionnel d’assurance agréé (PAA), surtout si vous avez l'intention de vendre de l'assurance ou de travailler dans une fonction qui vous oblige à conseiller des clients. L'obtention du titre de PAA est un excellent moyen d'en apprendre davantage sur l'industrie, ce qui ne peut que vous aider à progresser dans votre carrière.

Comment l'innovation touchant les produits, les données/analyses et la souscription alimente-t-elle les possibilités de croissance et favorise-t-elle l'expérience du client?

Combiner l’innovation des produits, l’utilisation et l’analyse de données et une bonne souscription des risques est la clé pour faire croître les affaires. Grâce à l'innovation, les clients ont accès à des produits qui correspondent le mieux à leur mode de vie et à leurs besoins, ce qui permet à l'assureur de devancer les tendances du marché. Les données recueillies et analysées renseignent les assureurs sur la façon dont les clients utiliseront ces produits, et la souscription permet de déterminer comment tarifer les risques contre lesquels ils se protègent.

Le marché est en constante évolution et la capacité d'un assureur à équilibrer ces parties de l'activité lui permettra d'envisager l'avenir et d'être prêt lorsque les circonstances changeront, ou plus important encore, avant qu'elles ne changent.

L'assurance fondée sur l’utilisation est un excellent exemple de la façon dont ces trois composantes s'associent pour faire croître les activités et améliorer l'expérience des clients. En créant ce nouveau produit, les assureurs peuvent recueillir et analyser les données détaillées de chaque client, ce qui permet de proposer une assurance personnalisée qui récompense les bons comportements au volant par des réductions sur les primes.

Nous sommes heureux de présenter deux lauréats du prix national du leadership de la Société des PAA dans cette édition de notre bulletin. Ces personnes remarquables ont fait preuve d'un leadership et d'un dévouement exceptionnels au sein de l’industrie de l’assurance.

Dans les séances de questions-réponses qui suivent, ils partagent leurs idées, leurs expériences et leurs conseils à l'intention des futurs dirigeants, donnant ainsi un aperçu unique de ce qu'il faut faire pour exceller dans leurs fonctions. Joignez-vous à nous pour saluer leurs réussites et tirer les enseignements de leurs parcours.

Leader actuel : Rohit Trivedi, FCIP, CSSC, CRM, CIM
Expert en sinistres principal – responsabilité civile, Allianz Commercial

1. Vous êtes récipiendaire du prix national du leadership de la Société des PAA. Félicitations! Que signifie pour vous cette reconnaissance?

C'est avec beaucoup d'humilité et d'honneur que je reçois ce prix prestigieux. À mes yeux, cela renforce l'importance du travail acharné, de la persévérance, d'un leadership intègre, de l'innovation et d'un désir sincère d'avoir un impact positif. Au-delà du leadership, cette reconnaissance permet également de donner du pouvoir aux autres, de favoriser la collaboration et d'apporter des changements significatifs à l’industrie de l'assurance.

Cela m'incitera à continuer de viser l'excellence, d'encadrer et de soutenir les autres dans leur parcours professionnel, et de respecter les normes les plus élevées de service et d'éthique. Le fait d'être reconnu par mes pairs et les leaders de l'industrie de l'assurance est à la fois impressionnant et motivant. J'y puise l'énergie nécessaire pour relever les défis à venir et favoriser la croissance et le progrès de l'industrie de l'assurance.

Je ne considère pas ce prix comme une simple étape, mais plutôt comme un appel à continuer à montrer l'exemple, à plaider pour l'avancement de notre industrie et à faire une différence durable.

2. Selon vous, quelles sont les qualités les plus importantes d'un leader? En d'autres termes, en tant que mentor, qu'aimeriez-vous encourager chez ceux qui suivent votre voie?

Les qualités les plus importantes d'un leader sont l'intégrité, l'empathie, la vision et la capacité d'inspirer et de faire progresser les autres. L'intégrité constitue la base. Un leader se doit d'être honnête, éthique et cohérent dans ses actions et ses décisions, car cela permet d'instaurer la confiance au sein de l'équipe.

L'empathie permet au leader de se rapprocher des autres à un niveau personnel, de comprendre leurs besoins et de les aider à surmonter les difficultés. Elle permet de développer un sentiment d'appartenance et de loyauté. La vision est essentielle pour guider une équipe vers des objectifs communs et pour inciter les gens à poursuivre un but collectif. Les leaders n'hésitent pas à embaucher des personnes qui sont meilleures ou plus intelligentes qu'eux.

Je m'efforce d'inculquer ces qualités à mes mentorés : une attitude favorable à l'apprentissage continu et à l'amélioration de soi, une communication ouverte, la responsabilité et la résilience. En permettant aux autres de penser de manière critique, de relever des défis et de prendre des initiatives, on favorise l'émergence de futurs innovateurs et leaders.

3. En quoi le titre de PAA vous a-t-il aidé dans votre vie professionnelle?

Le titre de PAA et de FPAA a eu un impact significatif sur ma carrière en améliorant mes connaissances, mes compétences et ma crédibilité au sein de l'industrie. J'ai suivi deux formations qui m'ont permis de mieux comprendre les concepts complexes de l'assurance, les stratégies avancées de gestion des risques et les tendances évolutives de l'industrie. Grâce à ces connaissances, la prise de décision est plus efficace, ce qui se traduit par une plus grande valeur ajoutée pour l'industrie.

Cette formation m'a permis non seulement d'élargir mon expertise technique, mais aussi d'améliorer mes compétences en résolution de problèmes et en pensée critique. Ces compétences m'ont permis de relever efficacement les défis et d'élaborer des solutions globales. L'obtention du titre de PAA et de FPAA m'a permis de renforcer mes relations professionnelles avec des experts de l’industrie et des pairs. Mon engagement en vue de l'obtention de ce titre m'a aussi permis de démontrer à mes collègues et à mes partenaires commerciaux mon dévouement envers l'apprentissage continu et l'excellence professionnelle. J'ai ainsi pu me développer en tant que leader, renforcer ma passion pour l'industrie et trouver la motivation nécessaire pour respecter les normes les plus strictes d'intégrité et d'expertise.

4. Que diriez-vous aux personnes évoluant dans notre industrie qui songent à entreprendre le programme de PAA/FPAA?

J'encourage vivement tous ceux qui envisagent d'obtenir un titre professionnel dans l'industrie de l'assurance à le faire. Ce titre est plus qu'un simple diplôme, c'est un investissement dans votre avenir. Il vous permettra d'acquérir des connaissances spécialisées, d'affiner vos connaissances techniques et d'améliorer votre capacité à faire face aux complexités de l'industrie. Une meilleure compréhension des principes et des pratiques de l'assurance vous permettra non seulement d'être plus efficace dans vos fonctions, mais aussi de gagner en confiance lorsque vous prendrez des décisions et conseillerez vos partenaires d’affaires.

Le parcours qui mène à l'obtention d'un titre professionnel renforce la discipline, le dévouement et la volonté de poursuivre sa formation. Ces éléments sont essentiels pour une réussite à long terme. Cela vous ouvre également la voie vers des possibilités de réseautage avec des leaders de l'industrie et des pairs, ce qui vous permet d'élargir votre cercle professionnel, d'échanger des idées et d'apprendre de l'expérience des autres. Cette communauté vous aidera à vous développer et à rester à la pointe des nouvelles tendances.

Leader en devenir : Emily Gray, CIP
Directrice du service des sinistres, Peace Hills Insurance

1. Vous êtes récipiendaire du prix national du leadership de la Société des PAA – félicitations! Que signifie pour vous cette reconnaissance?

Le fait de recevoir l'un des prix nationaux du leadership de la Société des PAA est un grand honneur et une étape importante dans ma carrière. Il symbolise non seulement mes accomplissements personnels, mais aussi les efforts collectifs de mon équipe et de mes mentors qui m'ont inspirée et guidée. Cette reconnaissance me motive à continuer à viser l'excellence et à apporter une contribution positive à l'industrie de l'assurance. Elle renforce ma conviction que le leadership doit privilégier la collaboration, l'innovation, l'empathie et l'intégrité.

2. Selon vous, quelles sont les qualités les plus importantes d'un leader? En d'autres termes, en tant que mentor, qu'aimeriez-vous encourager chez ceux qui suivent votre voie?

Les qualités les plus importantes d'un leader comprennent l'empathie, la vision et l’adaptabilité. L'empathie favorise la confiance et la collaboration, ce qui permet aux équipes de prospérer. Une vision claire fournit une orientation et incite les autres à travailler pour atteindre des objectifs communs. La capacité d'adaptation est cruciale dans une industrie en constante évolution; les leaders doivent relever les défis tout en restant ouverts à de nouvelles idées et approches. En tant que mentor, je cherche à cultiver ces qualités chez ceux qui me suivent, en les encourageant à développer leur propre style de leadership et à apporter une contribution significative.

3. En quoi le titre de PAA vous a-t-il aidée dans votre vie professionnelle?

L’obtention du titre de PAA a été d'une valeur inestimable dans mon parcours professionnel. Il m'a permis d'acquérir une base solide de connaissances et de compétences essentielles pour faire face aux complexités de l'industrie de l'assurance. Cette formation m'a permis non seulement d'élargir mon expertise technique, mais aussi d’affiner ma pensée stratégique et mes capacités de leadership. Les possibilités de réseautage et les contacts établis par l'intermédiaire de la Société des PAA ont également joué un rôle déterminant dans l'évolution de ma carrière, en me permettant de collaborer avec d'autres professionnels et de partager des idées qui stimulent l'innovation.

4. Que diriez-vous aux personnes évoluant dans notre industrie qui songent à entreprendre le programme de PAA?

J'encourage tous les acteurs de l'industrie qui envisagent d'obtenir le titre de PAA à franchir le pas. L'engagement envers la formation continue est essentiel dans notre domaine qui évolue rapidement, et ces titres permettent d'acquérir une compréhension globale des concepts et des tendances clés. Au-delà des connaissances acquises, vous trouverez une communauté de soutien composée de professionnels passionnés par l'évolution de l'industrie. Investir dans votre formation par l'intermédiaire de l’Institut d’assurance du Canada améliorera vos perspectives de carrière et vous permettra d'avoir un impact significatif au sein de votre organisation et de l'industrie en général.

Afin d'attirer de nouveaux talents dans l'industrie, la première phase de notre campagne nationale bilingue et multimédia échelonnée sur plusieurs années, visant à redorer le blason des carrières dans l'assurance, a permis de franchir des barrières. La première phase, qui s’est étendue de janvier à mai 2024, a dépassé tous les indicateurs de rendement, ce qui a permis de sensibiliser les demandeurs d'emploi à l'industrie et de susciter un sentiment positif à l'égard de celle-ci.

Notre campagne, conçue pour éveiller de nouveaux publics au concept de carrières dynamiques en assurance de dommages, présente l'assurance comme une carrière de choix, en interpellant les gens dans les lieux où ils vivent, travaillent et se divertissent.

Un groupe de travail réunissant des partenaires de l'industrie a reconnu la nécessité de briser les mythes afin de remettre en question les perceptions obsolètes des carrières dans l'industrie de l'assurance. « Cette industrie est par nature aux premières loges pour aborder les questions clés du moment, tout en donnant le ton dans des domaines tels que la technologie, l'IA et les changements climatiques, et elle offre un vaste choix de carrières de premier ordre », dit Peter Hohman, MBA, FCIP, ICD.D, président et chef de la direction de l’Institut d’assurance du Canada.

Notre propre étude démographique comparative, publiée l'année dernière, a révélé que la génération prédominante au sein de la main-d'œuvre était celle des 35-44 ans, avec 31 % de la main-d'œuvre, et celle des 18-34 ans, avec 24 %. Avec la cohorte des millénariaux et de la génération Z qui représente une part importante de la main-d'œuvre de l'industrie, les mythes dépassés sur les personnes qui choisissent de faire carrière en assurance de dommages sont clairement dissipés.

« Nous ne voulons plus que les nouveaux candidats tombent sur ces carrières enrichissantes par hasard. Nous voulons qu'ils choisissent délibérément de rejoindre cette industrie dynamique, où ils seront accueillis et feront une différence significative dit M. Hohman.

La campagne, qui cible les personnes désireuses de changer de carrière, les nouveaux diplômés et les nouveaux arrivants au Canada, s'est appuyée sur des canaux numériques tels que LinkedIn, Meta, Instagram, les influenceurs TikTok, la programmatique, le reciblage et les plateformes de baladodiffusion. Un vaste réseau de placements publicitaires numériques extérieurs est venu compléter nos efforts de communication numérique en élargissant la portée de nos actions. Un microsite spécial a été créé pour susciter l'intérêt du public visé au-delà de la première rencontre et une boîte à outils destinée aux partenaires de l'industrie a été élaborée pour favoriser la diffusion du message au sein de l'industrie.

La planification de la deuxième phase pour 2025 est en cours. Cette campagne fera appel à un éventail de stratégies numériques et à des supports de publicité extérieurs, tout en augmentant les contributions des influenceurs sur les médias sociaux et en ajoutant de nouveaux éléments de campagne de marketing sur les moteurs de recherche, afin de produire des impressions comparables à celles du programme de 2024.

Aidez-nous à reprendre le contrôle du message de notre industrie! Joignez-vous à nous pour soutenir fièrement cette grande initiative de notre industrie en aimant, partageant ou commentant nos publicités numériques ou nos publications sur les médias sociaux dès que vous les voyez. #DonnerUnButALaPassion

L’industrie de l’assurance de dommages présente une multitude d’occasions de carrières dans une variété de milieux. Lorsqu’on discute avec des professionnels et professionnelles d’assurance, on se rend rapidement compte qu’il existe autant de parcours menant à une carrière en assurance que de gens travaillant dans l’industrie.

Nous continuons ici notre série sur les différents emplois offerts dans l’industrie. Dans ce numéro, nous discutons avec Fatir Siddiqui, analyste principal en actuariat chez Zurich Canada.

Les premiers pas

À l'école secondaire, je savais que j'aimais les mathématiques, les statistiques et les affaires, mais je ne savais pas quelles carrières combinaient ces trois matières. C'est par l'intermédiaire d'un ami de la famille que j'ai entendu parler de la profession d'actuaire et, après avoir fait des recherches plus approfondies, j'ai su qu'il s'agissait d'une carrière valorisante qui m'intéressait.

Cependant, à mon entrée à l'université pour étudier l'actuariat, je ne savais toujours pas exactement ce que faisait un actuaire. Je me posais plusieurs questions. En quoi consistent les examens actuariels? Dois-je choisir d'être actuaire en assurance vie ou en assurance de dommages? Le fait d'être introverti est-il une condition pour devenir actuaire? Heureusement, grâce à mes cours à l'université et à mes stages en assurance de dommages, j'ai pu répondre à toutes mes questions, et non, le fait d'être introverti n'est pas un prérequis!

Ce qui m'a intéressé dans l'assurance de dommages, c'est le fait qu'elle soit dynamique et évolutive. Avec les nombreux changements qui affectent l'assurance de dommages, comme la COVID-19, l'inflation, l'assurance fondée sur l'utilisation, pour n'en citer que quelques-uns, je crois fermement que mon expertise est importante et que j'aurai toujours la possibilité d'apprendre de nouvelles choses.

Mon rôle

En tant qu'analyste principal en actuariat, je soutiens les souscripteurs et les autres parties prenantes en fournissant une tarification pour les comptes commerciaux à travers le Canada. Chaque programme étant très différent, j'aide nos leaders à adapter les garanties en fonction des besoins des clients.

Mon travail est dicté par les projets et les programmes dans lesquels je suis engagé. Si je travaille sur la tarification d'un compte, ma journée typique est remplie de diverses analyses actuarielles ainsi que de communications avec d'autres actuaires, des souscripteurs et des clients. Bien que les actuaires soient parfois considérés comme des « broyeurs de chiffres », une part importante de mon travail consiste également à relayer et à communiquer les résultats de mes analyses à d'autres parties prenantes.

En général, l'objectif final de mon travail est d'évaluer le prix d'un produit d'assurance sur la base des pertes prévues, des dépenses et d'un bénéfice raisonnable. Cependant, la tarification du risque n'est pas un algorithme et de nombreux aspects doivent être pris en compte. C'est là que la communication avec les autres parties prenantes entre en jeu. Par conséquent, les semaines de travail se suivent et ne se ressemblent pas.

La profession d'actuaire offre de nombreuses spécialités telles que la tarification, la constitution de réserves, la réglementation et l'analyse, pour n'en citer que quelques-unes. Travailler dans le domaine de la tarification des programmes en assurance des entreprises signifie que je me spécialise dans les grands risques commerciaux nationaux. Mon rôle est unique, car je ne dispose pas toujours des mêmes données qu'un actuaire chargé de la tarification de l'assurance des particuliers, mais cela me donne l'occasion d'utiliser mes compétences en actuariat et en communication pour étayer mes analyses.

Conseils pour les jeunes professionnels et professionnelles

La meilleure façon d'apprendre ce qu'implique le métier d'actuaire est de passer les examens actuariels. Pour devenir un actuaire pleinement qualifié en assurance de dommages, vous devez réussir une dizaine d'examens et suivre une série de modules et de cours supplémentaires. Ces examens sont proposés par la Casualty Actuarial Society (CAS) habituellement deux fois par an, et les sujets de chaque examen varient considérablement, englobant les statistiques, la tarification, la constitution de réserves et même la réglementation des assurances. Grâce à ces examens, j'ai pu me préparer à mon rôle d'actuaire.

Je recommande vivement aux étudiants de premier cycle de commencer à passer des examens d'actuariat pendant leurs études universitaires et de poser leur candidature pour des stages afin de voir quels sont les domaines de l'assurance multirisque qui leur plaisent le plus. Tout au long du processus d'examen, il peut y avoir, et il y aura, des hauts et des bas. Il est courant d'échouer à un examen d'actuariat et, en fait, bon nombre des actuaires les plus intelligents que j'admire ont également échoué à des examens. Cependant, il est important de rappeler que ces examens sont difficiles par nature et qu'il n'est pas rare qu'un examen ait un taux de réussite de 30 %. Cette pensée m'a réconforté lorsque j'ai échoué à mon premier examen d'actuariat, car je savais que je n'étais pas le seul à avoir échoué. Dans l'ensemble, le processus d'examen peut être décourageant, mais il a été plus facile de surmonter ce défi en sachant que l'échec fait partie du processus et qu'il y a beaucoup d'autres personnes dans la même situation que moi.

Les personnes qui débutent dans l'actuariat doivent se familiariser avec la manipulation de données, la réalisation de différents types d'analyses et se sentir à l'aise pour discuter d'analyses actuarielles avec des avec des personnes qui ne sont pas des spécialistes. L'essentiel est de déterminer comment, en tant qu'actuaire, vous pouvez apporter une valeur ajoutée aux autres parties prenantes.

Les étudiants auront la possibilité de choisir C25 – Les données en assurance comme l'un des cours au choix de leur programme au printemps 2025. Le nouveau cours est né de plusieurs résultats clés de l'examen du programme de PAA, un processus de recherche et de consultation approfondi qui a permis de recueillir les commentaires de milliers de parties prenantes dans l'ensemble de l’industrie de l’assurance de dommages.

Les compagnies d'assurance se sont toujours appuyées sur les données pour répartir le risque et rester rentables. Grâce à l'augmentation du volume de données disponibles et à des modèles analytiques plus avancés permettant d'utiliser ces informations, les données deviennent un outil de plus en plus puissant pour l'industrie.

Le cours C25 se veut une introduction à l’utilisation des données en assurance. Ce cours examine comment les assureurs utilisent de plus en plus les données afin de transformer leurs processus de vente et de service à la clientèle, de souscription et de tarification, de règlement des sinistres, de gestion des risques, ainsi que de prévention et de détection de la fraude.

Les étudiants qui auront terminé le cours seront en mesure de :

• Décrire les utilisations courantes des données dans le cadre de l'assurance de dommages
• Décrire les principes fondamentaux de l'analyse des données, y compris les meilleures pratiques de collecte et d'utilisation des données, le rôle des algorithmes et les types d'analyse les plus courants
• Faire la différence entre l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et l'apprentissage profond
• Identifier les considérations d'ordre éthique potentielles pour l'assurance numérisée

John Stathakos, directeur de l’élaboration des programmes et des produits voués à l’enseignement au sein de l’Institut, explique : « Nous nous réjouissons de la sortie prochaine du cours C25. Ce cours a été créé avec l'aide et l'expertise de nombreux spécialistes de l’assurance de dommages, notamment des analystes de données et des scientifiques, des actuaires et des spécialistes de la veille stratégique, ainsi que des personnes occupant des postes de première ligne ou de direction. Leur expertise a été déterminante pour aider l'équipe des programmes à développer un cours de pointe qui fournira aux apprenants des connaissances sur les meilleures pratiques et les approches innovantes pour l'utilisation des données. Ces compétences permettront d'atténuer la fréquence et la gravité des sinistres, d'identifier les économies d'échelle et d'analyser l'efficacité des modèles de mégadonnées pour soutenir les solutions aux défis émergents de l'industrie, tels que les catastrophes naturelles. Ces connaissances peuvent être appliquées à une variété de rôles fonctionnels et organisationnels. »

Le cours C25 offre une valeur étendue, par conséquent son public cible ne se limite pas aux professionnels d'assurance exerçant des fonctions techniques ou liées aux données, mais s'adresse plutôt aux personnes impliquées dans tous les aspects de l’industrie de l'assurance.

Le cours sera lancé au cours des prochains mois. La période d'inscription anticipée pour les cours en apprentissage autonome débutera en décembre 2024. La période d'inscription aux cours donnés par un formateur ou une formatrice débutera en janvier 2025, et les cours proprement dits commenceront en avril 2025.

Si les nouveaux membres de votre équipe doivent être mis à niveau ou si vous passez à un nouveau domaine de l’assurance de dommages, nos nouveaux modules Acquisition accélérée de compétences pourraient être le coup de pouce dont vous ou votre équipe avez besoin.

Conçus comme une solution d'apprentissage rapide et souple, ces cinq modules peuvent servir à se rafraîchir la mémoire à toute étape d’une carrière en assurance. Ils s’adressent toutefois plus spécialement aux nouvelles recrues qui s’initient à l’assurance.

Chaque module consiste en de courtes vidéos d'apprentissage animées par un formateur virtuel généré par l'IA, ainsi qu'en de courtes évaluations notées automatiquement qui permettent d'obtenir une rétroaction. L'ensemble des vidéos représente environ une heure ou deux de contenu par module.

Il y a cinq modules, et quatre options d'achat :

• Initiation à l’assurance de dommages – disponible gratuitement, ce module s'adresse à toutes les personnes nouvellement embauchées, qu'elles occupent un poste de professionnel ou professionnelle d'assurance (par exemple, en courtage d'assurance, souscription ou expertise des sinistres) ou un autre type de poste (par exemple, en ressources humaines, marketing, technologie de l'information ou science des données).
• Compétences de base – offre groupée de trois modules : Expert en sinistres, souscripteurs, courtiers – ces produits proposent du contenu pour soutenir ces trois rôles clés de l'assurance, et en apprenant à connaître les rôles de chacun, les membres de l'équipe peuvent en faire bénéficier l'organisation et leur carrière..
• Compétences pour le courtage et la souscription – ce produit, qui peut être acheté seul, est conçu pour aider les courtiers et courtières ainsi que les souscripteurs et souscriptrices qui débutent en assurance des entreprises.

Les cinq modules d’apprentissage Acquisition accélérée de compétences peuvent également être achetés en bloc, ce qui constitue la meilleure option de prix pour cette valeur déjà exceptionnelle.

L'accès aux modules est valable pour une durée de six mois à compter de la date d’achat, et les utilisateurs peuvent consulter le contenu aussi souvent qu'ils le souhaitent pendant cette période. Les modules peuvent être faits dans n'importe quel ordre. Ils offrent une certaine souplesse et peuvent être réalisés en une seule séance ou répartis sur plusieurs séances plus courtes. Ils peuvent être intégrés dans des programmes d'accueil existants ou utilisés séparément.

Cette initiative de l’Institut d’assurance vise à combler la pénurie de talents, dans un effort pluriannuel pour soutenir et attirer de nouvelles recrues dans l'industrie canadienne de l’assurance de dommages.

Pour en savoir plus :
www.insuranceinstitute.ca/en/Programs/AcceleratedCompetenceSeries 

La saison des examens est arrivée et un plan d'étude peut augmenter vos chances de réussite.

Quoi étudier?

1. Objectifs d’apprentissage : Passez en revue les objectifs d’apprentissage pour chaque séance d'étude. Ils sont essentiels pour comprendre la matière à l'examen, car les questions sont basées sur ceux-ci.
2. Outils d'aide à l'étude : Utilisez les questions de révision et les ressources en ligne pour renforcer vos connaissances.
3. Objectifs d’apprentissage : Cherchez à acquérir une bonne compréhension générale du contenu de chacune des leçons et des objectifs d’apprentissage. Les examens au palier national comportent des questions sur chaque leçon. Reportez-vous au barème de pondération de l’examen pour mieux orienter votre étude.

Quand étudier?

1. Élaborez un plan d’étude : Dressez la liste de ce que vous devez étudier par ordre de priorité et tenez-vous en à cette liste. Engagez-vous à terminer chaque séance sans interruption.
2. Répartissez adéquatement votre étude : Consacrez suffisamment de temps à chaque sujet et commencez à étudier longtemps à l'avance. Profitez de la dernière semaine pour réviser et consolider votre compréhension.
3. Saisissez chaque occasion : Profitez des temps morts, tels que les pauses-repas ou les trajets domicile-travail, pour réviser le matériel d'étude.

Comment étudier?

1. Prenez vos propres notes : Résumez la matière dans vos propres mots. Cette personnalisation peut aider à renforcer votre compréhension et à relier les concepts aux objectifs de l'étude.
2. Explorez toutes les ressources : Utilisez les manuels et les outils en ligne pour approfondir votre compréhension du contenu. Plus vos sources sont variées, plus vous retiendrez l'information.
3. Créez vos propres questions : Formulez des questions basées sur les objectifs. Cette pratique favorise un engagement plus profond envers la matière.
4. Visez la compréhension : De nombreuses questions d'examen évaluent la compréhension plutôt que la mémorisation par cœur. Concentrez-vous sur la compréhension des concepts plutôt que sur la mémorisation des termes.

Pendant l’examen

1. Gérez votre temps : Commencez par les questions les plus faciles afin de gagner en confiance et de disposer de plus de temps pour les questions plus difficiles.
2. Privilégiez la qualité à la quantité : Lorsque des réponses écrites sont requises, utilisez des réponses concises et des réponses sous forme de points. Prêtez attention aux notes attribuées à chaque question afin d'évaluer la quantité de détails à inclure.
3. Manifestez votre compréhension : Lorsque des réponses écrites sont requises, répondez en utilisant des concepts, des termes et des définitions clés pour montrer que vous comprenez la question posée. Si la question présente une situation fictive, assurez-vous que votre réponse s’applique à cette situation. Répondez à la question du mieux que vous le pouvez en utilisant vos propres mots.

Nouvelle présidente du Conseil national de la Société des PAA

Nous avons le plaisir d'annoncer la nomination de Renée-Léa Soucy en tant que nouvelle présidente du Conseil national de la Société des PAA. Renée-Léa apporte à ce poste de leadership sa grande expérience et sa passion pour l’industrie de l'assurance. Nous sommes également ravis d'accueillir trois nouveaux membres qui ont rejoint le Conseil en 2024 : Alexandra Spence, Mary Iannone et Brynn Tucker. Ces professionnels accomplis apportent tous une perspective et une expertise précieuses pour aider la Société des PAA à aller de l'avant. Joignez-vous à nous pour les féliciter pour leurs nouvelles fonctions!

La récipiendaire de la bourse Rhind 2024

Nous sommes heureux d'annoncer que Ziyue (Cindy) Wu a décroché la bourse d’étude Rhind 2024, ce qui fait d'elle la lauréate de cette bourse pour la deuxième année consécutive. Ce prix prestigieux récompense l'engagement de Cindy envers le perfectionnement professionnel et sa contribution exceptionnelle à l'industrie de l'assurance. Toutes nos félicitations, Ziyue (Cindy) Wu!

Conseil des gouverneurs 2024-2025 de l’Institut

Président du Conseil : *James Russell, B.Math., FCIA (TD Assurance)

Président suppléant du Conseil : *Stéphane Lespérance, CRM, (Aon Canada)

Vice-président et représentant l’ensemble des membres : * Nick Creatura, CPA, CA (CNA Canada, Continental

Présidente sortante : * Valérie Lavoie, B.A.Sc. (Desjardins Groupe d’assurances

Vice-présidents régionaux :
* Kerry McLaughlin, CIP, CRM, ACS – Provinces de l’Ouest
* Tracy Krunic, BBA, FCIP – Ontario
* Alex Stringer, FPAA, CRM (Québec)
* Tricia Hashie, FCIP – Provinces de l’Atlantique

Les personnes qui présideront les comités permanents pour 2024-2025 sont les suivantes :

Comité de direction : * Stéphane Lespérance, CRM

Division de l’enseignement : * Paul Croft, BA, BSc, CIP, CRM, CCIB

Division des professionnels : * Renée-Léa Soucy, PAA

*= membre du comité de direction

Le reste du Conseil des gouverneurs est composé de représentantes et représentants des instituts régionaux ou sections :

de Terre-Neuve-et-Labrador :
Tina Rowntree, FCIP, CRM
Thea Baird, CIP, CAIB

de l’Île-du-Prince-Édouard :
Karen Bernard, CIP

de la Nouvelle-Écosse :
Kelly Leydon, BSc, MBA, FCIP
Pamela Sullivan, CIP

du Nouveau-Brunswick :
Marie Clifford, FCIP
Alison Brown, CIP

du Québec :
Mathieu Gagnon, FPAA, CRM, FCIP
Josée Roy, PAA

de l’Ontario :
Melanie Muise, BScMath, MBA, FCIP
Greg Smith, MBA, FCIP, CRM
Sandra Cameron, CIP
Jordan Bilkas, MBA, CIP
Jennifer L. Hamu, BSoc, CIP, CRM
Raymond Rowe, CIP, CRM
Cathy Laurin, BComm, FCIP
Steven Moro, FCIP

du Manitoba :
Morgan Mackenzie, BA, CIP, CAIB
Mitchell Gusway, CIP, CRM

de la Saskatchewan :
Debra Bachek, FCIP, CBRM
Chelsea Materi, FCIP, BAC

du Sud de l’Alberta :
Darius Delon, MBA, FCIP, CRM
Anthony Lim, BA, FCIP, CRM

du Nord de l’Alberta :
Shelora Lopez, ACIP
Nicholas Fonseca, CIP, MBA, CTAJ

de la Colombie- Britannique :
Vicki Rowan, FCIP, CRM
Cam Mitchell, BA, CIP
Heather Anderson, CIP, CAIB, CRM

Le Conseil des gouverneurs regroupe des membres provenant de toutes les provinces et de tous les secteurs d'activité, ce qui témoigne d'une gouvernance hautement représentative.

Une adhésion active est encouragée. Communiquez avec votre représentant ou représentante afin de lui faire part de vos commentaires sur les programmes de l’Institut.

Au tableau d’honneur

Le titre de PAA est prestigieux en soi. Mais un titre de PAA avec distinction l’est encore plus. Ce titre est octroyé aux personnes qui réussissent huit des dix cours du programme avec distinction. Cette année, le titre de PAA avec distinction a été octroyé aux personnes suivantes :

Colombie-Britannique

Stephanie Lynne Fitness
Insurance Corporation of BC (Colombie-Britannique)

Nicholas Alexander LeBlanc
Intact Assurance (Colombie-Britannique)

Kamil Tugrul (Colombie-Britannique)

Nouvelle-Écosse

Erin Casey Tucker
Agile Underwriting Solutions (Nouvelle-Écosse)

Ontario

Michael Stuart Banks (Ontario – Section du Grand Toronto)

Rily Byrne
Definity Financial (Ontario – Conestoga)

Paul D. Côté
Co-operators (Ontario – Conestoga)

Miki Hoshina (Ontario – Section du Grand Toronto)

Kamaldeep Kaur
Marsh Canada Ltd. (Ontario – Section du Grand Toronto)

Sarah Klatt
Heartland Farm Mutual Inc. (Ontario – Conestoga)

Kathleen Kresky
Gore Mutual Insurance Co. (Ontario – Conestoga)

Tarun Kumar
Allstate Insurance Co of Canada (Ontario – Section du Grand Toronto)

Denny Manoj Mathew
Brokerlink Inc. (Ontario – Hamilton/Niagara)

Asif Neaz
Arthur J. Gallagher Canada Limited (Ontario – Section du Grand Toronto)

Sathyanarayan Parthasarathy
CAA Assurance (Ontario – Section du Grand Toronto)

Tejaswini Phatak
Sedgwick (Ontario – Conestoga)

Robert Pluto
Desjardins Groupe d’assurances générales (Ontario – Agglomération de Toronto)

Shauna Poston
Palladium Insurance Group (Ontario – Ottawa)

Ruvani Kanchana Ranawake
Wawanesa Mutual Insurance Co. (Ontario – Section du Grand Toronto)

Sam Shafiee - (Ontario – Hamilton/Niagara)

Vinita Tanwar
Allstate Insurance Co of Canada (Ontario – Section du Grand Toronto)

Thi My Nhung Lisa Truong
Definity Financial (Ontario – Section du Grand Toronto)

Mary Wu
Desjardins Groupe d’assurances générales (Ontario – Agglomération de Toronto)

Québec

Mélanie Athénion
Aviva Compagnie d’Assurance Générale (Québec)

Nadia Lapierre
Lemieux Assurances (Québec)

Valérie Pelletier
Saint-Hyacinthe (Québec)

Saskatchewan

Huiying Shi
SGI Canada (Saskatchewan)

Sud de l’Alberta

Chantel Louise Eretta Gaslard
Intact Assurance (Sud de l’Alberta)

Jill Hacker
Allstate du Canada, Compagnie d’assurance (Sud de l’Alberta)

Kristen Neuhaus
Intact Assurance (Sud de l’Alberta)

Nos félicitations à ces diplômés remarquables!

Bourses d’études : un coup de main aux étudiantes et étudiants

L’Institut administre trois programmes : la bourse d’études Lloyd King, le fonds d’éducation en assurances John E. Lowes et la bourse d’études Toronto Insurance Council.

Chacun de ces programmes offre aux étudiantes et étudiants un coup de pouce financier pendant qu’ils poursuivent leurs études. Nous avons le plaisir d’annoncer les personnes qui recevront une bourse cette année. Au nom du Conseil des fiduciaires, nous avons le plaisir d’annoncer les personnes exceptionnelles qui recevront une bourse en 2024 :

Fonds d’éducation John E. Lowes

Campbell Schnurr
Université Wilfrid-Laurier

Alexis Szalai
Mohawk College

Patricia Allado
Mohawk College

Bourse d’études Lloyd King

Logan Crews
Université Memorial de Terre-Neuve-et-Labrador

Félicitations aux personnes qui ont obtenu les bourses d'études de cette année!

Cérémonies de remise des diplômes

Nos diplômés ont consacré beaucoup de temps et d’énergie à l’obtention de leur titre professionnel. Ils méritent que nous leur rendions pleinement hommage. Les cérémonies de remise des diplômes sont préparées et organisées par les instituts régionaux et les sections. Notez à votre agenda l’événement spécial qui vous intéresse afin d’y participer. Appuyez les diplômées et diplômés de votre région.

Toutes nos félicitations à ces diplômées et diplômés!

Frais d’adhésion — payer pour consulter

Les étudiants qui n’ont pas acquitté leurs frais d’adhésion et qui essaient d’aller sur notre site constateront qu’ils ne peuvent pas accéder à leurs notes finales.

Vous ne savez pas si vos frais d’adhésion ont été payés? Rendez-vous au www.insuranceinstitute.ca/fr, cliquez sur « Connexion », puis suivez les instructions. Une fois la connexion établie, sélectionnez « Mon compte » dans le menu supérieur, cliquez sur l’onglet « Aperçu du compte », puis consultez les détails de votre adhésion sur le côté gauche. Si vous avez payé vos frais d’adhésion, la date d’expiration indiquée devrait être le 31 mai 2025 (ou une date ultérieure). Si vous n’avez pas payé vos frais d’adhésion, cliquez sur « Renouvellement de l’adhésion » pour régler vos frais pour l’année en cours. N’oubliez pas de renouveler votre adhésion chaque année.

Période d’examen

Les étudiants et étudiantes ont l’option de faire leur examen selon le mode d’examen en télésurveillance, ou encore en personne dans l’un des centres d’examen de l’Institut d’assurance.

Veillez à réserver une plage horaire immédiatement après avoir fait votre inscription à l’examen. Vous recevrez ensuite un courriel de confirmation. Le détail de votre examen figurera alors dans le portail d’examen.

En télésurveillance, une personne surveille à distance le déroulement de l’examen grâce à une webcaméra. Cette personne vous aide aussi à résoudre les problèmes techniques.

Vous pouvez passer votre examen en personne au bureau de votre institut ou dans certains centres externes. Sélectionnez votre centre d'examen au moment de la réservation de l'examen. Si vous souhaitez passer un examen en personne, réservez votre place le plus rapidement possible, car la capacité des centres d’examen est limitée.

Le temps alloué pour faire l’examen est de trois heures pour les examens du programme de PAA et de deux heures pour ceux du programme d’Introduction aux assurances IARD.

Les examens, dans l'un ou l'autre mode, seront proposés du 2 au 13 décembre.

Pour en savoir plus sur les examens, consultez le site Web de l’Institut d’assurance.

Bonne chance!